货币掉期

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人民币掉期与外币掉期是怎么回事?

企业外汇收入与支出在时间上存在不匹配，尤其是支出在前收入在后，如进料加工复出口型外贸企业，这类企业可以利用人民币货币掉期交易来规避人民币升值风险。

外汇掉期是一种交易买卖双方按照约定以货币甲交换一定数量的货币乙，同时也约定按照某一个价格在未来约定的时间内用货币乙反向交换同样数量的货币甲来进行的利率产品交易。虽然其交易形式灵活多变，但是其本质是利率产品。

货币掉期是什么货币掉期是指两种货币之间的交换交易，在一般情况下，是指两种货币资金的本金交换。掉期交易，是指当事人之间约定在未来某一期间内相互交换他们认为具有等价经济价值的现金流的交易。

人民币外汇掉期业务是指中国银行与客户协商签订外汇掉期合同，分别约定外币币种、金额、近端外汇买卖汇率和起息日，远端外汇买卖汇率和起息日。

掉期交易的目的包括两个方面，一是轧平外汇头寸，避免汇率变动引发的风险；二是利用不同交割期限汇率的差异，通过贱买贵卖，牟取利润。

掉期是什么意思?

1、掉期是指在外汇市场上买进即期外汇的同时又卖出同种货币的远期外汇，或者卖出即期外汇的同时又买进同种货币的远期外汇。

2、掉期交易（Swap Transaction）是一种金融衍生品（也称为金融衍生工具），最早发生在八十年代的早期，指交易双方约定在未来某一期限相互交换各自持有的资产或现金流的交易形式。

3、Swap掉期传统上指以一种证券交换另一种证券，以改变期限（债券）、发行质量（股票或债券），或因为投资目标有所改变。近年来，掉期包含货币掉期及利率掉期的情况日益普遍。

掉期交易的基本功能是什么?

1、有利于银行消除与客户单独进行远期交易承受的汇率风险。掉期交易可使银行消除与客户进行单独远期交易所承受的汇率风险，平衡即期交易与远期交易的交割日结构，使银行资产结构合理化。

2、调整起息日。客户叙做远期外汇交易后，因故需要提前交割，或者由于资金不到位或其他原因，需要展期交割时，都可以通过叙做外汇掉期交易对原交易的起息日仅此闹过调整。防范风险。

3、（二）增加资产收益：利率掉期交易并不仅局限于负债方面利息支出的交换，同样的，在资产方面也可有所运用。一般资产持有者可以在预期利率下跌时，转换资产为固定利率形态，或在预期利率上涨时，转换其资产为浮动利率形态。

4、掉期交易是一种交易形式，是指金融市场双方同意在等价值的资产交易的一种交易形式。掉期一词翻译成英语单词swap，意思是交换。掉期交易通常是为了干预外汇市场，避免汇率变化引发的外汇危机。

5、期货交易（Futures Transaction），是一种活动或买卖行为过程。期货交易特有的套期保值功能、防止市场过度波动功能、节约商品流通费用功能以及促进公平竞争功能，对于发展中国日益活跃的商品流通体制具有重要意义。

6、人民币与外汇掉期业务的作用： 可以用于远期结售汇业务提前交割，解决了远期结售汇业务不能提前交割的矛盾，使客户的资金周转更灵活。