证券风险管理

本篇文章给大家谈谈证券风险管理，以及证券风险管理失败案例对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

证券风险管理的目标是什么?

风险补偿又可称作风险报酬或风险价值，是投资人因承担投资风险而要求的超过货币时间价值的那部分额外报酬。这是风险管理主要目标之一。

风险控制的目标包括确定风险控制的具体对象（基本因素风险、行业风险、企业风险、市场风险等）和风险控制的程度两层涵义。投资者如何确定自己的目标取决于自己的主观投资动机，也决定于股票的客观属性。

证券公司流动性风险管理的目标是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。

保护投资者；确保市场公平、有效和透明；减少系统风险。为实现上述监管目标，应在相关法律框架下执行30条原则。这些原则分为八大类：与监管机构有关的原则 1．应明确、客观阐明监管机构的职责。

我国证券公司的风险控制与管理

1、在公司内部强化纪律和风险意识将有助于自上而下地推动风险的警示教育，同时形成系统的风险控制制度，让每一个员工认识到自身的工作岗位上可能存在的风险，形成风险防范的第一道屏障。建立有效的风险管理制度。

2、根据新修订的《证券公司风险监控指标管理办法》规定，为了建立以净资本为核心的风险控制指标体系，加强证券公司风险监管，证券公司应当按规定计算净资本和风险资本准备，编制净资本计算表、风险资本准备计算表和风险控制指标监管报表。

3、第一章　总则第一条　为了建立以净资本和流动性为核心的风险控制指标体系，加强证券公司风险监管，督促证券公司加强内部控制、提升风险管理水平、防范风险，根据《证券法》等有关法律、行政法规，制定本办法。

4、证券公司是融资业务中资金的提供方，承担了客户不能偿还借款的信用风险。因此需要客户提供足额的担保证券，并且要对客户资信进行评估。

证券投资中的风险管理包括哪些基本过程

风险识别是对企业、家庭或个人正面临的和潜在的风险加以判断、归类和对风险性质进行鉴定的过程。即对尚未发生的、潜在的和客观存在的各种风险系统地、连续地进行识别和归类，并分析产生风险事故的原因。

风险管理流程的第一步是风险识别。 风险管理的基本程式包括风险识别、风险估测、风险评价、风险控制和风险管理效果评价等环节。

风险投资的过程实际上是一个非常复杂的过程，每个投资过程都具有高风险、高收益的特点。具体过程大致可分为选择、协约、管理和退出四个阶段。（1）投资选择 其主要工作是投资方案的取得、筛选和评估，并作出是否投资的决策。

组建证券投资组合：选择多种证券作为投资对象，以达到在保证预定收益的前提下使投资风险最小或在控制风险的前提下使投资收益最大化的目标，避免投资过程的随意性。

项目风险监控，是一个实时的、动态的、连续发生的风险防范与应对过程，这项工作贯穿于整个项目工程的实施。既包括前期的风险监视工作，也包括后期风险发生时的应对控制工作。

证券投资过程通常包括五个步骤：（1）确定证券投资政策；（2）进行证券投资分析；（3）组建证券投资组合；（4）对证券投资组合进行修正；（5）投资组合业绩评估。

证券投资风险管理要点

1、假如一个人面临三种选择，1 投资银行存款，风险系数0.1，收益5%；2 投资股市 风险系数 0.5 收益30%；3 投资银行存款和股市各一半。第三种选择是更加理性的选择。这就引出了我们今天要谈的话题---风险管理。

2、全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。

3、(一)证券专营机构具有不低于人民币2，000万元的净资产，证券兼营机构具有不低于人民币2，000万元的证券营运资金。

4、信息安全防控：券商需要采取相关安全措施，保护客户的账户和交易信息。如加密技术、口令设置等，确保客户信息不被盗用。风险管理与预警：券商在客户交易时，会通过一系列的风控系统进行交易风险的监控、识别和评估。